Методические рекомендации "Технология открытия лицевого счета клиенту" для конфигурации "УКО" на платформе "1С: Предприятие 8"

Омск - 2017

ТЕХНОЛОГИЯ ОТКРЫТИЯ ЛИЦЕВОГО СЧЕТА КЛИЕНТУ

Задание: Открыть лицевой расчётный счёт клиенту «Завод «Химмаш» ЗАО». Ввести необходимые параметры обслуживания счёта.

Решение:

Находясь в справочнике «Клиенты», переместимся курсором на нужного клиента, и при помощи кнопки панели инструментов «Ввести на основании» выберем наименование счёта, который мы хотим открыть нашему клиенту. Так как наш клиент открывает первый расчётный счёт в банке, необходимо сначала открыть клиенту временный счёт. Временный счёт позволяет только размещать на нём денежные средства. На основании временного счёта наш клиент может далее открыть расчётный счёт.

Рисунок 1. Выбор клиента для открытия лицевого счета

В открывшейся форме заполняем информацию по временному счету – вводим ответственного исполнителя, за которым будет закреплён счёт и сам счёт.

Нажимаем «ОК» и заполняем параметры открываемого временного счёта.

Далее на основании временного счёта, откроем клиенту основной расчётный счёт. Переместимся в справочник «Лицевые счета» и с помощью кнопки поиска лицевых счетов, найдём временный счёт нашего клиента и установим на него курсор.

Рисунок 2. Открытие основного расчетного счета

Воспользуемся кнопкой панели инструментов «Ввести на основании» и выберем основание – Открытие расчётного счёта.

В очередном открывшемся окне заполняем всё необходимую информацию по расчётному счёту клиента.

Расчетный счет – счет, открываемый клиенту для хранения и зачисления денежных средств. Открытие расчетного счета может сопровождаться открытием процентных счетов, если расчетный счет имеет процентную ставку.

Если на остаток счёта планируется начислять проценты, то необходимо установить признак «Уплата процентов», ввести процентную ставку и открыть процентный счёт. Если проценты будут начисляться непосредственно на расчётный счёт, то необходимо установить признак «Без использования процентного».

Рисунок 3. Заполнение параметров расчетного счета

Рассмотрим подробно все заполняемые поля: Номер – внутренний номер документа, создаваемого при открытии счета. Автоматически генерируется системой и не подлежит изменению; Дата – дата открытия счета (дата создания документа открытия счета); Номер договора – номер договора, заключаемого при открытии счета; Дата договора – дата заключения договора при открытии счета; Период выписок – периодичность формирования выписок по расчетному счету. Если установлена цифра 1 – выписки формируются ежедневно, если 30 – выписки формируются один раз в 30 дней. Дата налоговой – дата подачи сведений об открытии счета в налоговую инспекцию; Клиент – клиент, которому принадлежит открываемый счет. Выбор клиента происходит из справочника «Клиенты». Ответисполнитель – работник Банка, закрепленный за открываемым счетом;

Закладка «Счета»

Расчетный счет – открываемый лицевой счет. Значения счета второго порядка и кода валюты могут быть как введены вручную, так и выбраны из справочника. Значение лицевой части может быть рассчитано автоматически в соответствии с параметрами, указанными в справочнике «Параметры формирования номера лицевых счетов». Для этого необходимо произвести клик мышкой на значок - «Номер счета», расположенный в правой части окна ввода номера лицевого счета. Уплата процентов – если счет будет иметь процентную ставку, и по остатку на счете будут начисляться проценты, то признак должен быть установлен напротив «Уплата процентов». Отслеживать картотеку - если клиент расчетного счета нуждается в отслеживании картотеки, то признак должен быть установлен напротив «Отслеживать картотеку». Без использования процентного – если открываемый расчетный счет будет работать без использования процентного счета, то признак должен быть установлен напротив «Без использования процентного». Оплата в счет поступления – если оплата с расчетного счета может быть произведена до момента фактического появления необходимой суммы на расчетном счете (гарантии появления денежных средств могут быть подтверждены соответствующими документами), то признак должен быть установлен напротив «Оплата в счет поступления». Установка признака влияет на работу документа «Услуги – Оплата в счет поступления». Использование требования – признак необходимости использования требований при работе со счетом. Отложенная оплата за услуги – если признак установлен, по данному расчетному счету оплата за услуги может быть отложена. Операционный счет – лицевой счет, используемый для расчетно-кассовых операций. Выбирается из справочника «Лицевые счета». Процентный счет – лицевой счет, на который будут переводиться проценты, начисленные на остаток расчетного счета (в случае, если признак использования процентного счета установлен). Значение счета второго порядка и кода валюты устанавливается автоматически, в зависимости от номера открываемого расчетного счета. Если установлен признак автоматического расчета номера вспомогательных счетов (кнопка - «Автоматический расчет номера вспомогательных счетов», расположенная на панели инструментов), установленный номер процентного счета будет закрыт для редактирования. Значение лицевой части может быть рассчитано автоматически в соответствии с параметрами, указанными в справочнике «Параметры формирования номера лицевых счетов». Для этого необходимо произвести клик мышкой на значок - «Номер счета», расположенный в правой части окна ввода номера лицевого счета. % ставка – ставка, по которой будут рассчитываться проценты на текущий остаток открываемого расчетного счета.

Закладка «Плата за обслуживание»

Обслуживание расчетного счета может быть платным. При этом необходимо указать тип расчета и значение оплаты для каждого вида обслуживания расчетного счета, за который будет взиматься плата. Вид обслуживания – вид обслуживания расчетного счета. Может принимать следующие значения:

 Оплата в счет поступления. Плата берется за возможность проведения клиентом авансовых платежей до фактического зачисления денежных средств, необходимых для данного платежа, на расчетный счет.

 Платежи. Плата берется за электронные платежи по счету клиента.

Лицевой счет уплаты – лицевой счет, на который будут зачисляться перечисленные суммы. Папка – номер папки, в которой должны находиться электронные платежи с выбранными условиями вида обслуживания.

Тип расчета – тип расчета, используемого для данного вида обслуживания. Может принимать следующие значения:

 Сумма за операцию. За каждую операцию данного вида взимается определенная сумма.

 Процент от операции. За каждую операцию взимается плата, равная определенному проценту от суммы операции.

 Не рассчитывается. Плата за данный вид обслуживания не рассчитывается.

Значение – значение величины оплаты за данный вид обслуживания. Может исчисляться как в абсолютном значении, так и в величине процента, взимаемого за операцию. Минимальное значение – минимальное значение оплаты за услуги для расчетного счета. Используется в том случае, если рассчитанная стоимость услуг по обслуживанию расчетного счета за указанный период меньше заданного минимального значения. Максимальное значение – максимальное значение оплаты за услуги для расчетного счета. Используется в том случае, если рассчитанная стоимость услуг по обслуживанию расчетного счета за указанный период больше заданного максимального значения. Минимум при движении – если признак установлен, то при наличии любого количества движений по данному лицевому счету, вне зависимости от того, являются ли эти движения исключающимися из расчета оплаты за услуги, с владельца лицевого счета будет снята минимальная сумма оплаты После того, как все реквизиты открываемого счета заполнены, необходимо указать наименование счета (вводится в произвольной форме) и его вид. Данная процедура рассмотрена в описании открытия внутреннего счета.