Мошенники, которые маскируются под сотрудников государственных организаций

Афинский государственный деятель и оратор Демосфен сказал однажды: «Есть два признака благополучия государства: богатство и доверие к государству».

Именно доверие большинство граждан к государству и используют мошенники для обмана своих жертв.

Мошенничество от имени государственных учреждений – это вид мошенничества, при котором злоумышленник, представляясь сотрудником государственного учреждения (пенсионного фонда, налоговой службы, полиции и других), похищает средства или имущество.

Чаще всего на этот обман попадаются пенсионеры, люди старшего возраста. С другой стороны, мошенники нередко используют базы данных со списками бывших участников финансовых пирамид. Ведь тот, кто единожды поверил в обещания быстрых и лёгких денег, может поддаться на новые уловки.

Изощрённость махинаторов порой достигает такого уровня, что на их удочку попадаются и критически мыслящие люди.

Например, нередко мошенники представляются россиянам судебными приставами. Чтобы не стать жертвой мошенника, основания всех подозрительных запросов от судебных приставов нужно проверять в базе данных исполнительных производств. В нем нужно ввести свои ФИО и дату рождения. Тогда система выдаст всю имеющуюся информацию по долгу гражданина и ходу дела. Если её нет, значит, предыдущие сообщения однозначно были мошенничеством

Очень часто мошенники представляются сотрудниками других силовых структур, как правило, они называют себя «полицейскими», «следователями», «сотрудниками управления по борьбе с экономическими преступлениями» и прочие лжепредставителями правоохранительных органов.

Например, мошенник звонит и скомкано представляется. Затем говорит, что они зафиксировали случай мошенничества с картой, счетами или кредитами. Может начать запугивать или, наоборот, всячески выказывать желание помочь. Смысл в том, чтобы подвести жертву к «сотрудничеству со следствием».

Человеку якобы надо пойти в банк, завершить оформление кредита, взять деньги и перевести их на специальный защищённый счёт. При этом мошенник будет постоянно поддерживать контакт и узнавать, как дела, чтобы жертва не сорвалась.

Также может быть и так, что сначала потенциальной жертве звонит очевидный мошенник, которого легко распознать и проигнорировать. А затем с ней связывается ненастоящий сотрудник банка или полицейский. Он говорит, что зафиксировал звонок злоумышленника, и с этим надо разобраться. В процессе он попросит назвать данные карты, или перевести деньги на спецсчета, или оформить кредит.
Но в любой ситуации, как вы уже поняли, жертва остаётся с большими долгами и без денег.

Кстати, очень часто такие фальшивые государственные служащие играют на повестке дня, то есть новостях, актуальных на данный момент времени. Например, так было в 2020 году, когда все средства массовой информации чуть ли не каждую минуту говорили об опасности коронавируса для человека. Именно на страхе за собственное здоровье и играли мошенники.

Государство постоянно объявляло о каких‑то выплатах, для того чтобы помочь гражданам своей страны пережить пандемию. Естественно, мошенники этого шанса не упустили, и в Интернете появились сайты, которые предлагали помощь в оформлении таких выплат. Некоторые из них маскировались под страницы реально существующих банков и государственных органов. Жертва получала смс-сообщение, в котором говорилось о том, что для того, чтобы получить деньги, необходимо перейти на сайт и ввести данные банковской карты, включая код с обратной стороны. Правда, в этом случае средства не зачислялись, а списывались.

Например, 2021 году Центральный банк Российской Федерации предупредил россиян о том, что мошенники предлагают получить материальную поддержку от Банка России, якобы предназначенную для поддержки граждан в период пандемии коронавируса.

Как уверяли мошенники, «социальная выплата направляется на поддержание экономического положения граждан в момент эпидемии COVID-2020». Размер материальной поддержки, которую обещали злоумышленники, составлял «от 1000 до 5000 российских рублей на каждого члена семьи» и зависел «от потребностей, которые изучаются, исходя из ваших расходов».

Чтобы получить деньги, злоумышленники просили ввести данные карты, включая CVC-код, который, как вы уже знаете необходим для списания, а не зачисления денег.

Помните, что даже в том случае, если выплата от государства материальной помощи начисляется не автоматически и для её получения необходимо подать заявление, делается это только на официальном сайте. Это несложно, к тому же сейчас ведомства размещают понятные инструкции, как действовать. То есть нет никакой необходимости идти на непонятный ресурс и вбивать там данные своей банковской карты нет.
Например, выплаты на детей оформлялись через сайт «Госуслуги» – это единый портал государственных услуг. Все услуги, размещённые на портале, соотнесены с конкретным регионом России: место получения услуги определяет как наличие самой услуги, так и условия её предоставления.

Через данный портал можно записаться к врачу, получить загранпаспорт, записать ребёнка в детский сад, проверить и оплатить штрафы или судебную задолженность.

Кстати, страх перед штрафом – ещё одна излюбленная уловка для мошенников. Всё чаще мошенники используют программное обеспечение для подделки документов и различных уведомлений. Если ваша информация каким-либо образом попала в руки злоумышленников, они могут сделать фейковое письмо, например, от налоговой и прокуратуры, выслать вам его по электронной почте или через мессенджеры.

В основном подобные «письма счастья» приходят в адрес владельцев мелкого и среднего бизнеса, не имеющих качественного юридического сопровождения финансовых операций.

Письма очень похожи на оригинальные. Они написаны на фирменных бланках и отправляются в конвертах с маркировкой государственной организации. В данном письме будет указано, что у предпринимателя есть просроченная налоговая задолженность или серьёзное правонарушение, после чего мошенники требуют произвести необходимые расчёты, угрожая в противном случае заблокировать банковские счета.

Главное отличие этих писем – это реквизиты, на которые следует отправить деньги, и суммы, значительно превышающие реальные налоговые платежи. При введении указанного в уведомлении QR-кода высвечивается слишком высокая сумма сбора, которая может меняться в ходе выполнения операций.

Кстати, в том случае если такое письмо будет проигнорировано, то мошенник может позвонить уже лично звонить и начать угрожать, шантажировать и предлагать «договориться по-хорошему». Например, необходимо будет перечислить определённую сумму на электронный кошелёк, после чего ход делу якобы не будет дан.

Другой изощрённой мошеннической схемой стало выманивание денег у бизнесменов от лица мнимых руководителей региональных властей. Настойчиво, а иногда и довольно жёстко им предлагают оказать благотворительную помощь в проведении мероприятий или финансировании неких социальных учреждений.

В случае отказа мошенники угрожают внеплановыми проверками. Поэтому многие предприниматели предпочитают откупиться, позволяя ограбить себя на миллионы рублей.

Также правоохранительными органами были зафиксированы случаи, когда мошенники звонили участникам государственных закупок от лица ответственных за это государственных служащих. Они утверждали, что за вознаграждение могут обеспечить победу на торгах. При таких звонках реальные номера звонивших подменяют теми, что указаны на официальном сайте ведомства, которое занимается государственными закупками.

Говоря очень просто во всех данных случаях, мошенники, представляясь доносным лицом, просто вымогали взятку.

Помните, что взятка должностному лицу является уголовным преступлением. Поэтому решать проблемы с её помощью ни в коем случае нельзя. Кроме того, скорее всего, перевод мошенникам не поможет вам избавиться от реального штрафа, если таковой существует. Иногда мошенник просто узнает о вашей задолженности, выманивает у вас деньги, а потом пропадает. Штраф или задолженность при этом никуда не деваются.

Так, в 2020 году Генеральная прокуратура Российской Федерации выявила целый сайт, создатели которого от имени Федеральной службы исполнения наказаний пытались собирать с доверчивых граждан штрафы за нарушение режима самоизоляции.

Жертв уведомляли о том, что их нарушение было зафиксировано и подтверждено данными геолокации, а штраф можно заплатить через этот сайт. Размер такого «штрафа» составлял 2500 рублей. К тому моменту, как сайт был заблокирован, многие уже оплатили эти выдуманные штрафы.

Некоторые мошенники умудряются создавать и фальшивые сайты, похожие на портал «Госуслуги». В этом случае жертве приходит сообщение, что из‑за ошибки в базе данных его открепили от поликлиники, для того чтобы вернуть себе статус пациента, нужно подать заявление и заплатить госпошлину. Сделать это можно на якобы «Госуслугах», то есть на сайте, который очень похож на официальный.

Эта схема обмана опасна даже не тем, что мошенникам уйдут деньги, а тем, что они получат логин и пароль от «Госуслуг», а вместе с ними доступ к персональным данным, возможность оформлять на себя налоговые вычеты, разные выплаты и даже кредиты с микрозаймами.

Сегодня довольно распространённой стала мошенническая схема, когда людям по телефону предлагают вложить деньги в «высокодоходный накопительный сертификат в Центральном банке России», при этом деньги нужно перевести на счёт «финансового представителя» ЦБ. Разумеется, после этого найти «представителя» вкладчику уже не удастся. Расчёт мошенников прост – далеко не все знают, что Банк России не предоставляет такие услуги.

Ещё одна схема, которую используют мошенники, – это СМС о «блокировке банковской карты». Человеку, получившему такое сообщение, предлагают позвонить «в Центральный банк» по указанному номеру. На другом конце провода мошенники, представляясь работниками ЦБ, пытаются выяснить данные банковской карты, включая PIN-код. Разумеется, после «разблокировки» карты денег на ней уже не будет.

Итак, давайте представим, что, когда вы станете взрослыми, вам звонит человек, представляющийся сотрудником государственного учреждения, просит перевести деньги на счёт, чтобы вы получили ваш выигрыш или компенсацию за лекарства, коммунальные услуги, покупки или уплату штрафа. А может, на ваше имя анонимным доброжелателем был открыт вклад в банке, и вам нужно срочно его забрать за небольшое вознаграждение.
В любом из указанных случаев ваши действия должны быть следующими:

· Попросите звонящего представить доказательства того, что он действительно работает в данной организации, спросите его фамилию, имя, должность, внутренний телефон.

· Скажите, что вы перезвоните ему, и прекратите разговор.

· Зайдите на сайт названного учреждения, найдите номер горячей линии и опишите ситуацию.

· Ни в коем случае не торопитесь переводить деньги, а также не говорите данные своей банковской карты.

· Помните, что государственное учреждение может предоставить реквизиты для перевода (квитанцию на оплату) или предложить оплатить через Портал госуслуг (с обязательным наименованием «Назначение платежа»), но не будет требовать немедленного перевода денежных средств на карту.

· Во всех случаях, вызывающих подозрение, немедленно обращайтесь в полицию.

В конце нашего занятия давайте рассмотрим несколько ситуаций и попробуем найти правильное их решение.
Ситуация первая. Позвонивший вам на телефон мужчина представился полицейским. Он сообщает о том, что ваш несовершеннолетний друг угнал автомобиль и совершил на нём ДТП. Чтобы замять инцидент, полицейский предлагает передать курьером небольшую сумму денег. Курьер приедет в назначенное место. Какие будут ваши действия?

Ситуация вторая. Вы нашли в Интернете объявление следующего содержания: «В государственное учреждение требуются на удалённую работу сотрудники без опыта работы. Оплата достойная. Обязанности: наклеивание марок на конверты для пересылки писем гражданам. Перед трудоустройством необходимо пройти двухдневное обучение, стоимость которого составляет 10 000 рублей». Вы откликнетесь на данную вакансию?

Ситуация третья. Вам поступил звонок из Министерства труда и социальной защиты. Женщина, представившись сотрудником министерства, рассказывает вам про пособие, которое положено, как выпускнику. Но для того, чтобы перевести деньги на карту, необходимо сообщить её данные звонящему. Какие будут ваши действия?